04.09.2019 года Росфинмониторинг совместно представителями с Банка России и Совета по профессиональным квалификациям финансового рынка презентовал Дорожную карту по внедрению системы по независимой оценке квалификации в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ.
Организаторы мероприятия определили, что главной целью в направлении внедрения независимой оценки квалификации является в первую очередь подбор работодателем (содержание работодателем) высококвалифицированного персонала, способного полноценно и без ущерба для организации, надзорных и уполномоченных органов осуществлять возложенную на него (определённую в профессиональном стандарте) трудовую функцию в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ — текущая ситуация данным требованиям не соответствует, высокий процент выявленных нарушений связан с не высоким уровнем знаний сотрудников, исполняющих функцию СДЛ организации и прочее.
Организаторы напомнили, что с 30.08.2015 года действует профессиональный стандарт «Специалист по финансовому мониторингу (в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма)», который применим для всех субъектов, реализующий 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (в том числе для ломбардов, МФО, ювелирной розницы).
С 01.07.2019 года закончился переходный период применения ФЗ-238 «О независимой оценке квалификации», в связи с чем до конца текущего года уполномоченные и надзорные органы планируют внести изменения в действующие нормативы в отношении квалификационных требований СДЛ и, также, как и в ряде других сфер, ввести обязательность независимой оценки квалификации (как, например, в секторе лифтового хозяйства). При этом данное изменение не отменит текущие форматы обучения, а станет дополнением, позволяющим работодателю оценить принятого (работающего) специалиста и снизить риски привлечения Организации к ответственности, повысить уровень исполнения 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
При этом необходимо отметить ряд нюансов:
- Процедура независимой оценки квалификации реализуется в специальных центрах оценки квалификации (ЦОК);
- Фактически специалисту необходимо сдать экзамен на соответствие своих знаний/умений/навыков в соответствии с профессиональными стандартами — данная процедура является платной (например, в текущих ценах экзамен бухгалтера (разновидность офисного специалиста) обойдется компании от 19 000 рублей, данных по специалистам ПОД/ФТ/ФРОМУ пока нет),
- Полученная оценка действительна до 3х лет;
- Создана Ассоциация специалистов в сфере финансового мониторинга;
- Работник имеет право отказаться от прохождения ОК в ЦОК, в этом случае работодатель должен произвести аттестацию на рабочем месте (но данная процедура по заверениям специалистов СПКФР обойдется дороже и потребует согласования программ, процедур и КИЗ аттестации).
Участниками (рядом организаторов) мероприятия было высказано мнение о том, что в случае, если предложенная модель не даст качественных результатов (не реализует поставленные цели), надзорными органами будет применена модель, которая уже работает на ряде направлений поднадзорных, например, Банку России — назначение ответственных лиц только по итогам собеседования с представителями надзорного органа.
С материалами встречи можно ознакомиться по ссылке: https://www.canva.com/design/DADkbRrI33Q/1NfXh5HAfbJA9wFLDbYOGQ/view?presentation