Более 20 лет помогаем финансовыми организациями!

logo

Межрегиональная ассоциация ломбардов
и микрофинансовых организаций

Как открыть ломбард

Открытие нового ломбарда — непростое, но довольно формализованное дело. Главное, правильно подготовить все документы и следовать установленной процедуре. Мы подготовили небольшую памятку, надеемся она поможет Вам при открытии нового ломбарда!

ООО (Общество с ограниченной ответственностью)

Слово «Ломбард» пишется обособлено и обязательно должно присутствовать в названии, без дефисов, склонений (ломбарды, ломбардная) и Ъ на конце слова «ломбард»

64.92.6 — ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ ПО ПРЕДОСТАВЛЕНИЮ ЛОМБАРДАМИ КРАТКОСРОЧНЫХ ЗАЙМОВ ПОД ЗАЛОГ ДВИЖИМОГО ИМУЩЕСТВА

На момент получения документов из ФНС все учредители ломбарда должны иметь на руках  справку об отсутствии судимости за преступления в экономической сфере и преступления  против государственной власти.

Срок действия данной справки — 3 месяца, срок выдачи — до 30 дней.

Справка запрашивается:

  • в отделении полиции по месту жительства;
  • в многофункциональном центре;
  • через сайт Госуслуг.

Личный кабинет регистрируется на специализированном портале ЦБ РФ: https://portal5.cbr.ru.

Регистрация обязательна для всех ломбардов!

Зарегистрировать ЛК необходимо в кратчайший срок после получения документов из ФНС.

Личный кабинет регистрируется на специализированном портале Росфинмониторинга: https://portal.fedsfm.ru/.

Регистрация обязательна для всех ломбардов!

Для регистрации в личном кабинете на официальном сайте необходимо заполнить и отправить соответствующую заявку на подключение к личному кабинету на официальном сайте

Зарегистрировать ЛК необходимо в кратчайший срок после получения документов из ФНС.

В течение 30 дней ювелирные ломбарды обязаны встать на специальный учет в Пробирной инспекции по своему региону.

  • Директор ломбарда и СДЛ должны пройти Целевой инструктаж в сфере ПОД/ФТ ДО (либо в день) открытия ломбарда — получения документов из ФНС;
  • В день получения документов из ФНС назначается Директор и СДЛ ломбарда, соответствующий квалификационным требованиям;
  • ПВК, приказ о назначении СДЛ и некоторые другие документы должны быть утверждены директором в день открытия ломбарда;
  • В течение 10 рабочих дней с момента получения документов из ФНС все Учредители ломбарда обязаны направить в Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России и в НФО Уведомление о возникновении права распоряжения 10 и более процентов акций (Указание 4658-У) по специальной форме;
  • В течение 3-х рабочих дней с момента назначения в Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России направляется информация о назначении СДЛ;

Даже если ломбард после своего официального открытия какое-то время не ведет деятельность, он все равно обязан в соответствующее время подавать так называемые «нулевые» отчеты в ЦБ РФ и РФМ.

Постановление Правительства РФ №444 от 07.06.2001

Постановление Правительства Российской Федерации от 07.06.2001 №444 Об утверждении правил скупки у граждан ювелирных и других бытовых изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней и лома таких изделий

Скачать документ

Письмо ЦБ РФ №ИН-06-59/104 о льготном периоде

Банк России напоминает о праве заемщика отозвать требование о предоставлении льготного периода.

Скачать документ

Федеральный закон №41 о драгоценных металлах (ред. 26.03.2020)

Федеральный закон N 41-ФЗ от 26 марта 1998 года (ред. 26.03.2020) О ДРАГОЦЕННЫХ МЕТАЛЛАХ И ДРАГОЦЕННЫХ КАМНЯХ

Скачать документ

Постановление Правительства РФ №394 (ред. 25.04.2020)

Постановление Правительства РФ от 06.05.2016 N 394 (ред. 25.04.2020) ОБ ОПРОБОВАНИИ, АНАЛИЗЕ И КЛЕЙМЕНИИ ЮВЕЛИРНЫХ И ДРУГИХ ИЗДЕЛИЙ ИЗ ДРАГОЦЕННЫХ МЕТАЛЛОВ

Скачать документ

Письмо ЦБ РФ №ИН-014-12/61 об отчетности в апреле

О представлении информации в Росфинмониторинг в период с 6 по 30 апреля 2020 года.

Скачать документ

Указание № 5361-У о порядке взаимодействия с ЦБ РФ

О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета

Скачать документ

Указание №5348-У о правилах наличных расчетов

Указание Центрального Банка РФ от 9 декабря 2019 г. N 5348-У О ПРАВИЛАХ НАЛИЧНЫХ РАСЧЕТОВ

Скачать документ
Все законодательство