Открытие нового ломбарда — непростое, но довольно формализованное дело. Главное, правильно подготовить все документы и следовать установленной процедуре. Мы подготовили небольшую памятку, надеемся она поможет Вам при открытии нового ломбарда!
ООО (Общество с ограниченной ответственностью)
Слово «Ломбард» пишется обособлено и обязательно должно присутствовать в названии, без дефисов, склонений (ломбарды, ломбардная) и Ъ на конце слова «ломбард»
64.92.6 — ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ ПО ПРЕДОСТАВЛЕНИЮ ЛОМБАРДАМИ КРАТКОСРОЧНЫХ ЗАЙМОВ ПОД ЗАЛОГ ДВИЖИМОГО ИМУЩЕСТВА
На момент получения документов из ФНС все учредители ломбарда должны иметь на руках справку об отсутствии судимости за преступления в экономической сфере и преступления против государственной власти.
Срок действия данной справки — 3 месяца, срок выдачи — до 30 дней.
Справка запрашивается:
- в отделении полиции по месту жительства;
- в многофункциональном центре;
- через сайт Госуслуг.
Личный кабинет регистрируется на специализированном портале ЦБ РФ: https://portal5.cbr.ru.
Регистрация обязательна для всех ломбардов!
Зарегистрировать ЛК необходимо в кратчайший срок после получения документов из ФНС.
Личный кабинет регистрируется на специализированном портале Росфинмониторинга: https://portal.fedsfm.ru/.
Регистрация обязательна для всех ломбардов!
Для регистрации в личном кабинете на официальном сайте необходимо заполнить и отправить соответствующую заявку на подключение к личному кабинету на официальном сайте
Зарегистрировать ЛК необходимо в кратчайший срок после получения документов из ФНС.
В течение 30 дней ювелирные ломбарды обязаны встать на специальный учет в Пробирной инспекции по своему региону.
- Директор ломбарда и СДЛ должны пройти Целевой инструктаж в сфере ПОД/ФТ ДО (либо в день) открытия ломбарда — получения документов из ФНС;
- В день получения документов из ФНС назначается Директор и СДЛ ломбарда, соответствующий квалификационным требованиям;
- ПВК, приказ о назначении СДЛ и некоторые другие документы должны быть утверждены директором в день открытия ломбарда;
- В течение 10 рабочих дней с момента получения документов из ФНС все Учредители ломбарда обязаны направить в Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России и в НФО Уведомление о возникновении права распоряжения 10 и более процентов акций (Указание 4658-У) по специальной форме;
- В течение 3-х рабочих дней с момента назначения в Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России направляется информация о назначении СДЛ;
Даже если ломбард после своего официального открытия какое-то время не ведет деятельность, он все равно обязан в соответствующее время подавать так называемые «нулевые» отчеты в ЦБ РФ и РФМ.
Постановление Правительства РФ от 26.02.2021 №270
Постановление Правительства РФ от 26.02.2021 N 270 «О некоторых вопросах контроля за оборотом драгоценных металлов, драгоценных камней и изделий из них на всех этапах этого оборота и внесении изменений в некоторые акты Правительства Российской Федерации»
Постановление Правительства РФ от 31.12.2020 №2463
Об утверждении правил продажи товаров по договору розничной купли-продажи, перечня товаров длительного пользования, на которые не распространяется требование потребителя о безвозмездном предоставлении ему товара, обладающего этими же основными потребительскими свойствами, на период ремонта или замены такого товара,…
Указание №5631-У об исключении сведений из реестра ломбардов
О форме и порядке подачи в Банк России заявления ломбарда об исключении сведений о нем из государственного реестра ломбардов
Постановление Правительства РФ №1418 от 12.09.2020
Постановление Правительства Российской Федерации от 12 сентября 2020 г. N 1418 Положение о лицензировании деятельности по скупке у физических лиц ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней, лома таких изделий
Постановление Правительства РФ №444 от 07.06.2001
Постановление Правительства Российской Федерации от 07.06.2001 №444 (с изменениями и дополнениями от 12.09.2020 г.) Об утверждении правил скупки у граждан ювелирных и других бытовых изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней и лома таких изделий
Постановление №1247 об изменении Постановления №944
Постановление Правительства РФ от 17 августа 2020 г. N 1247 "О внесении изменений в постановление Правительства Российской Федерации от 23 ноября 2009 г. N 944". Правительство Российской Федерации постановляет: Утвердить прилагаемые изменения, которые вносятся в постановление Правительства…
Письмо Росфинмониторинга о личных кабинетах
Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 20 июля 2020 г. № 175 “Об утверждении Порядка ведения личного кабинета, а также Порядка доступа к личному кабинету и его использования”