05.04.2019 года вступают в силу сразу два новых документа Банка России:
- Указание Банка России от 22.02.2019 N 5075-У «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитных и некредитных финансовых организаций в целях противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения»;
- Указание Банка России от 27.02.2019 №5084-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 15 декабря 2014 года № 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Комментарии к новым документам дает эксперт в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ – Пинигина Елена.
Какие изменения необходимо внести в правила внутреннего контроля и в какие сроки?
Указание №5075-У обязует ломбарды привести правила внутреннего контроля, в соответствии с новыми требованиями, а именно дополнить их программами, направленным на реализацию мер, предусмотренных ст. 7.5 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», которая вступила в силу еще 23.07.2018.
В правила необходимо внести следующие изменения:
- дополнить ПВК новой программой, определяющей порядок применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества и проведения проверки наличия среди своих клиентов лиц, включенных в перечень лиц, причастных к ФРОМУ, в соответствии со ст. 7.5 Федерального закона №115-ФЗ;
- дополнить ПВК программой, определяющей порядок приостановления операций с денежными средствами или иным имуществом в соответствии со ст. 7.5 Федерального закона №115-ФЗ.
Требования к программам установлены Указанием Банка России №5075-У.
Внимание! Важно учесть сроки внесения изменений в ПВК!
Обращаю ваше внимание, что самим Указанием Банка России №5075-У установлены сроки, в которые ломбарды обязаны разработать и начать применять новые ПВК – в течении 30 дней со дня вступления в силу Указания, т.е. не позднее 06 мая 2019 года! Указание Банка России от 27.02.2019 №5084-У устанавливает требования к программе управления риском, которая должна разрабатываться в составе правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ, так в ПВК необходимо внести следующие изменения:
- учесть в программе управления рисков результаты национальной оценки рисков отмывания доходов и финансирования терроризма, размещенных на сайте Росфинмониторинга http://www.fedsfm.ru/nationalocenka
- скорректировать положения о рисках использования услуг НФО в целях ОД/ФТ;
- закрепить порядок учета и документального фиксирования результатов оценки степени (у-ровня) риска клиента и риска использования услуг НФО в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма;
- установить сроки документального фиксирования (не реже одного раза в шесть месяцев) результатов мероприятий по мониторингу, анализу и контролю за риском использования услуг НФО в целях ОД/ФТ;
- определить перечень мер повышенного внимания, применяемых в отношении операций клиентов с повышенным уровнем риска клиента, услуг НФО в целях ОД/ФТ;
- внести изменения в программу по замораживанию (блокированию) денежных средств и иного имущества и проведению проверки, изменения, дополнив ее положениями о порядке частичной или полной отмены мер по замораживанию (блокированию).
Какие обязанности возникают у ломбарда и сроки их выполнения?
- Провести целевой (внеплановый) инструктаж в срок не позднее трех рабочих дней с даты вступления в силу Указания Банка России № 5075-У и Указания Банка России 5084-У (не позднее 9 апреля 2019 г.);
- Привести правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ в соответствие с новыми требованиями в срок не позднее 06.05.2019;
- Провести целевой (внеплановый) инструктаж в срок не позднее десяти рабочих дней с даты утверждения новых ПВК в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ.